事关存钱取钱 央行等三部门征求意见 规范金融机构客户尽职调查。为更好预防和遏制洗钱及恐怖融资活动，规范金融机构的客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为十大配资公司，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会起草了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》，并向社会公开征求意见。
此次征求意见稿未提及此前“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的要求。新规定指出，当金融机构为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖或销售各类金融产品等一次性金融服务，且交易金额达到人民币5万元以上或外币等值1万美元以上时，必须开展客户尽职调查，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。
该管理办法还对金融机构使用电子化手段高质量保存客户资料及交易记录提出了明确要求。具体而言十大配资公司，客户身份资料及交易记录自业务关系或交易结束后至少应保存10年。此外，金融机构还需逐步实现以电子化方式保存这些信息。
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